Thursday, December 11, 2014

Fechamento - Novembro 2014

Postagem de fechamento super atrasada, devido a intensa carga de atividades que estou tendo nesse final de ano e fim de semestre na universidade. Curso ciência da computação, e estou nos semestres finais do curso, onde a complexidade das disciplinas aumenta significativamente. Enfim esse semestre eu não tive vida social, passei meu tempo praticamente inteiro programando.

Após a eleição o governo começou a mostrar a bagunça que está a economia do país, apesar de eu ter dado pouca atenção nesses últimos dias a esses assuntos, ainda assim consegui ver uma notícia ou outra sobre o tema.

Hmm! Esse fim de ano parece estar havendo uma liquidaçãozinha nos FIIs não é mesmo? Talvez em função da expectativa de alta da Selic, e as baixas expectativas no mercado imobiliário... Enfim vamos aos números.


Renda Fixa

TD

Rentabilidade: 0.64% 

Rentabilidade Histórica: 15.78% 






LCI

A planilha continua com os já conhecidos problemas, no cálculo da rentabilidade histórica, em meses com retiradas altas.
 
Rentabilidade: 0.92%
Rentabilidade Histórica: 9.72% ( ~7.06% )






CDB

Rentabilidade: 0.71% 
Rentabilidade Histórica: 6.32%






Renda Variável

AÇÕES

Sem alterações no setor. Só farei novos aportes no setor, após os relatórios consolidados anuais.

Rentabilidade: 1.54%
Rentabilidade Histórica: 12.73%





Fundos Imobiliários

Aproveitei um pouquinho as liquidações e adquiri um novo fundo para minha carteira, o EDGA11B, no mês de dezembro estou tentado a fazer um aporte mais gordinho no setor.

Rentabilidade: -3.80%
Rentabilidade Histórica: -5.85%


Resumo da carteira de FIIs

Consolidado

Segundo mês negativo do ano, por conta da liquidação dos FIIs que puxou minha carteira para baixo. Mas sigo sem preocupações, pois todos os fundos que possuo, seguem com baixa vacância e boa rentabilidade.


Rentabilidade consolidada do mês: -0.45%
Rentabilidade do ano: 5.55%
Crescimento Patrimonial: 3.51%





Sunday, November 2, 2014

Fechamento - Outubro 2014

Finalmente a corrida presidencial terminou. Tivemos uma das mais disputadas eleições de todos os tempos. E isso se deve em parte, pela explosão das redes sociais, que potencializaram os choques de idéias. Contudo, nem sempre esses conflitos de opiniões foram resolvidos de maneira civilizada entre as pessoas, e aqui que mora o principal perigo para a democracia. Quando a intolerância, atinge níveis muito elevados em um país, isso pode nos levar a uma ruptura da estrutura democrática que rege as mudanças. Sendo que essa ruptura pode nos levar para diversos cenários não desejáveis.

Após a turbulência das eleições, a bolsa parece ter se tranquilizado mais, e por ora, todo o pessimismo parece ter se dissipado, aparentemente também sustentado pela perspectiva de mudança do modus operandis do governo com a economia, evidenciado através da alta da taxa selic, assim como a possibilidade do ministro da fazenda ser algum nome do mercado.

Enfim, vamos aos números desse mês.


Renda Fixa

TD

Rentabilidade: 0.72% 

Rentabilidade Histórica: 15.05% 




LCI




A planilha continua com os já conhecidos problemas, no cálculo da rentabilidade histórica, em meses com retiradas altas.
 
Rentabilidade: 0.92%
Rentabilidade Histórica: 8.85% ( ~6.14% )





CDB

Rentabilidade: 0.76% 
Rentabilidade Histórica: 5.57%





Renda Variável

AÇÕES

Assim como no mês passado, enxerguei muitos momentos para possíveis operações visando explorar a intensa volatilidade do mercado de ações durante a reta final das eleições, mas continuei optando por não arriscar, por grande desconhecimento das ferramentas. 
A rentabilidade foi muito boa esse mês, ficando muito acima do IBOV. Isso se deve a recuperação das ações do BB e da CMIG. 
Esse mês adquiri ações da CMIG3, com um ótimo desconto, aproveitando assim as quedas significativas do mercado para fazer umas comprinhas mais baratinhas.
A Ambev, continua sendo a ação que mais tem me incomodado na carteira, por conta do seu preço esticado, assim como também os relatos de péssimas condições de trabalho dos funcionários da empresa. Sendo assim ela entrou em quarentena na carteira, e não deve receber novos aportes. Estou também a procura de uma nova empresa para investir. 


Rentabilidade: 3.49%
Rentabilidade Histórica: 11.03%




Fundos Imobiliários

Por causa da minha metolodologia para minimizar os custos com corretagem, esse mês os FIIs não receberam aportes, apesar de eu ter ficado bastante tentado a comprar. Estou também pensando em aumentar o % de FIIs na minha carteira, para aproveitar ainda mais essa classe de ativos que tem se mostrado ser muito rentável. Tenho pensado muito em fazer 50% FIIs e 50% ações, ou 60% FIIs e 40% ações, desconsiderando a renda fixa.




Rentabilidade: -2.91%
Rentabilidade Histórica: -2.41%

Consolidado
As minhas contas esse mês ficaram bastante apertadas, pois tive muitos gastos não recorrentes. Me fazendo recorrer ao colchonetezinho de segurança, e adiando até o final do mês o aporte, mas no final tudo correu bem. 
Minha nova meta é aumentar o meu colchonete de segurança gradualmente, mês a mês, afim de evitar novos apertos.
Por fim, finalmente passei dos 30K! Agora vou perseguir os 50K!



Rentabilidade consolidada do mês: 0.59%
Rentabilidade do ano: 6.28%
Crescimento Patrimonial: 4.78%





Quebrei a barreira dos 30K


Saturday, October 4, 2014

Fechamento - Setembro 2014

Ao que tudo indica, quanto mais próximo do período eleitoral, mais caótica fica a bolsa, um sobe e desce desenfreado. Mẽs passado tivemos uma alta na casa dos 10% e esse mês uma queda na casa dos 10% novamente. O que me parece uma forte evidência de descontrole emocional causado pelas pesquisas eleitorais ( quem sabe não seja até proposital ).


Renda Fixa

TD

Rentabilidade: 0.66% 

Rentabilidade Histórica: 14.23% 




LCI

Esse mês houve o vencimento das minhas LCIs, portanto, segui o plano de converter parte das LCIs para os FIIs com a finalidade de reduzir a alta exposição no setor. Acredito que houve um equívoco na planilha no cálculo da rentabilidade histórica devido a retirada que realizei esse mês, o que fez com que a rentabilidade histórica fosse de 7.73%, enquanto deveria ficar em torno de 5.1%.

Rentabilidade: 0.92%
Rentabilidade Histórica: 7.73% ( ~5.1% )




CDB

Rentabilidade: 0.81% 
Rentabilidade Histórica: 4.77%



Renda Variável

AÇÕES

No final do mês passado, após a alta pornográfica de 16 % nas minhas ações, fiquei muito tentado a fazer uma trava de alta, para proteger a carteira, mas apenas fiquei na tentação mesmo, pois ainda não sou familiarizado com essas operações. Caso eu tivesse feito, acredito que teria me dado muito bem, pois a bolsa deu uma guinada fortíssima para baixo.


Rentabilidade: 13.07%
Rentabilidade Histórica: 8.51%



Fundos Imobiliários

Esse mês o aporte foi gordo nos FIIs por conta da grana das LCIs, além do cumprimento do plano de aportar dobrado no mês de setembro para compensar o mês de julho que não fiz aportes. Isso me permitiu então ir as compras :D e aumentar bastante minha diversificação nessa modalidade de ativos
Fiz aquisições de RNGO, SDIL e BRCR, com isso minha carteira está diversificada entre comerciais e logísticos com 4 ativos, sendo que o BRCR tem uma diversificação extraordinária, sendo um fundo multiinquilino com muitos imóveis e em diversas regiões. Entretanto o SDIL assim como o XTED possui poucos inquilinos e com poucos imóveis, logo a minha exposição nesses fundos deverá ser um pouco menor do que em fundos mais diversificados.



Segue minha carteira de FIIs:

Rentabilidade: 0.01%
Rentabilidade Histórica: 0.51%

Consolidado
Esse mês aportei o planejado, quitando a dívida de julho. Esse mês também foi marcado como o primeiro mês que minha carteira performou negativa, o que é resultado do aumento da minha exposição na renda variável.


Rentabilidade consolidada do mês: -3.81%
Rentabilidade do ano: 5.91%
Crescimento Patrimonial: 4.57%